基金管理公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（簡稱“專戶業(yè)務(wù)”），是指取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司以非公開方式募集資金或接受財產(chǎn)委托，為單一或多個合格投資者設(shè)立單一或集合資產(chǎn)管理計劃并擔任管理人，由具備資格的托管機構(gòu)擔任資產(chǎn)托管人，依照法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的約定，為資產(chǎn)委托人的利益，運用委托財產(chǎn)進行證券投資。根據(jù)資產(chǎn)委托人的人數(shù)，專戶理財業(yè)務(wù)可以分為單一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
尚正基金管理有限公司持有私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照，具備開展專戶理財業(yè)務(wù)的資格。為特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)精心設(shè)計產(chǎn)品方案，根據(jù)資產(chǎn)委托人對風險收益的要求，本著充分考慮資產(chǎn)的安全性、流動性和努力實現(xiàn)資產(chǎn)委托人的利益最大化的目標，設(shè)計多種產(chǎn)品供客戶選擇。
單一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) | 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) | |
準入門檻 | 初始委托資產(chǎn)≥1000萬元人民幣 | 固定收益類產(chǎn)品單個客戶初始委托金額≥30萬元人民幣 |
客戶數(shù)量 | 1人 | 2人以上，200人以下 |
客戶退出 | 當委托財產(chǎn)高于1000萬元人民幣時，資產(chǎn)委托人可以提取部分委托財產(chǎn)，但提取后的委托財產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣當委托財產(chǎn)少于1000萬元人民幣時，資產(chǎn)委托人不得提前提取，但經(jīng)合同各方當事人協(xié)商一致可以提前終止合同。 | 全部退出，或退出后固定收益類產(chǎn)品持有份額資產(chǎn)凈值≥30萬元人民幣;混合類產(chǎn)品持有份額資產(chǎn)凈值≥40萬元人民幣；權(quán)益類產(chǎn)品持有份額資產(chǎn)凈值≥100萬元人民幣；商品及金融衍生品類產(chǎn)品持有份額資產(chǎn)凈值≥100萬元人民幣。 |
投資范圍 | （一）銀行存款、同業(yè)存單，以及符合《指導意見》規(guī)定的標準化債權(quán)類資產(chǎn)，包括但不限于在證券交易所、銀行間市場等國務(wù)院同意設(shè)立的交易場所交易的可以劃分為均等份額、具有合理公允價值和完善流動性機制的債券、中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等； （二）上市公司股票、存托憑證，以及中國證監(jiān)會認可的其他標準化股權(quán)類資產(chǎn)； （三）在證券期貨交易所等國務(wù)院同意設(shè)立的交易場所集中交易清算的期貨及期權(quán)合約等標準化商品及金融衍生品類資產(chǎn)； （四）公開募集證券投資基金（以下簡稱公募基金），以及中國證監(jiān)會認可的比照公募基金管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品； （五）第（四）項規(guī)定以外的其他受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品（所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資除公募基金以外的其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品）； （六）中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)。 | |
信息披露 | （一）投資標準化資產(chǎn)的資產(chǎn)管理計劃至少每周披露一次凈值； （二）開放式資產(chǎn)管理計劃凈值的披露頻率不得低于資產(chǎn)管理計劃的開放頻率，分級資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當披露各類別份額凈值； （三）每季度結(jié)束之日起一個月內(nèi)披露季度報告，每年度結(jié)束之日起四個月內(nèi)披露年度報告； （四）發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的或者可能影響投資者利益的重大事項時，在事項發(fā)生之日起五日內(nèi)向投資者披露； （五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他要求。 資產(chǎn)管理計劃成立不足三個月或者存續(xù)期間不足三個月的，可以不編制資產(chǎn)管理計劃當期的季度報告和年度報告。 | |
客戶參與要求 | 資產(chǎn)委托人需符合法規(guī)規(guī)定的合格投資者的相關(guān)要求，合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承受能力，投資于單只資產(chǎn)管理計劃不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者其他組織： （一）具有2 年以上投資經(jīng)歷，且滿足下列三項條件之一的自然人：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300 萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500 萬元，或者近3 年本人年均收入不低于40 萬元； （二）最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬元的法人單位； （三）依法設(shè)立并接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的機構(gòu)，包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、財務(wù)公司及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)； （四）接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品； （五）基本養(yǎng)老金、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）； （六）中國證監(jiān)會視為合格投資者的其他情形。 投資者應(yīng)當以真實身份和自有資金參與資產(chǎn)管理計劃，并承諾委托資金的來源符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定。投資者未作承諾，或者資產(chǎn)管理人、銷售機構(gòu)知道或者應(yīng)當知道投資者身份不真實、委托資金來源不合法的，資產(chǎn)管理人、銷售機構(gòu)不得接受其參與資產(chǎn)管理計劃。 資產(chǎn)管理人和銷售機構(gòu)在募集資產(chǎn)管理計劃過程中，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，嚴格履行適當性管理義務(wù)，充分了解投資者，對投資者進行分類，對資產(chǎn)管理計劃進行風險評級，遵循風險匹配原則，向投資者推薦適當?shù)漠a(chǎn)品，禁止誤導投資者購買與其風險承受能力不相符合的產(chǎn)品，禁止向風險識別能力和風險承受能力低于產(chǎn)品風險等級的投資者銷售資產(chǎn)管理計劃。 | |